Upstox क्या है? 2024 में जानें इसके फायदे, चार्जेज और निवेश के तरीके

पिछले कुछ सालों में भारत में शेयर बाजार में निवेश करने वाले छोटे यानी retail निवेशकों की संख्या तेजी से बढ़ी है। इसका एक बड़ा क्रेडिट Upstox जैसे नए जमाने के डिजिटल ब्रोकिंग प्लेटफॉर्म्स को जाता है, जो इस्तेमाल में आसान और काफी सस्ते हैं। अगर आप स्टॉक मार्केट में नए हैं या एक बेहतर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म खोज रहे हैं, तो आपने Upstox का नाम ज़रूर सुना होगा।

लेकिन Upstox असल में है क्या, यह कैसे काम करता है, और क्या यह आपके लिए सही प्लेटफॉर्म है? चलिए, इन सभी सवालों के जवाब आसान भाषा में समझते हैं।

Upstox क्या है? एक मॉडर्न डिस्काउंट ब्रोकर

Upstox, जिसे पहले RKSV Securities के नाम से जाना जाता था, 2009 में रवि कुमार, रघु कुमार और श्रीनिवास विश्वनाथ ने शुरू किया था। उनका मकसद टेक्नोलॉजी का इस्तेमाल करके भारत में निवेश को आसान, सस्ता और सभी के लिए उपलब्ध कराना था। आज यह भारत के सबसे बड़े डिस्काउंट ब्रोकर्स में से एक है, जिसे रतन टाटा जैसे जाने-माने इन्वेस्टर्स का भी सपोर्ट मिला हुआ है।

“डिस्काउंट ब्रोकर” का मतलब है कि यह पारंपरिक यानी फुल-सर्विस ब्रोकर्स के मुकाबले बहुत कम ब्रोकरेज फीस लेता है। यह उन इन्वेस्टर्स के लिए एक बेहतरीन ऑप्शन है जो खुद रिसर्च करके अपने इन्वेस्टमेंट के फैसले लेना पसंद करते हैं।

Upstox क्यों चुनें? इसके 4 बड़े फायदे

Upstox की लोकप्रियता के पीछे कुछ ठोस कारण हैं:

1. कम ब्रोकरेज (Low Brokerage): इसका सबसे बड़ा फायदा इसकी कम फीस है। Equity Delivery (जब आप शेयर खरीदकर कुछ दिनों से ज़्यादा रखते हैं) पर कोई ब्रोकरेज नहीं लगता, यानी यह बिल्कुल मुफ़्त है। Intraday, F&O, और दूसरे सेग्मेंट्स में ट्रेडिंग के लिए हर ऑर्डर पर ज़्यादा से ज़्यादा ₹20 का फ्लैट चार्ज लगता है।
2. आसान प्लेटफॉर्म (User-Friendly Platform): इसका मोबाइल ऐप और वेब प्लेटफॉर्म बहुत सिंपल और स्मूथ है। नए निवेशक भी इसे आसानी से समझकर इस्तेमाल कर सकते हैं।
3. 100% डिजिटल (Completely Digital): अकाउंट खोलने से लेकर पैसे इन्वेस्ट करने तक, हर काम ऑनलाइन और पेपरलेस तरीके से हो जाता है। इससे आपका समय और मेहनत दोनों बचते हैं।
4. एक ही जगह सब कुछ (All-in-One Platform): आप एक ही अकाउंट से स्टॉक्स, म्यूचुअल फंड्स, IPO, F&O, कमोडिटीज और करेंसी में निवेश कर सकते हैं।

Upstox के प्रोडक्ट्स और सर्विसेज़

Upstox अपने यूज़र्स को निवेश के कई शानदार विकल्प देता है। आइए इन पर एक नज़र डालें।

Equity Trading (शेयरों में खरीद-बिक्री)

आप BSE और NSE पर लिस्टेड हज़ारों कंपनियों के शेयरों में आसानी से निवेश कर सकते हैं।

• Equity Delivery: ब्रोकरेज बिल्कुल शून्य (Zero) है।
• Equity Intraday: हर ऑर्डर पर फ्लैट ₹20 या 0.05% (जो भी कम हो)।

Futures & Options (F&O) Trading

अगर आप एक अनुभवी ट्रेडर हैं, तो आप F&O सेगमेंट में भी ट्रेड कर सकते हैं। इसके लिए भी ब्रोकरेज फीस फ्लैट ₹20 प्रति ऑर्डर है, जो इसे काफी किफायती बनाता है।

Mutual Funds

Upstox के ज़रिए आप 2,500 से ज़्यादा Direct Mutual Fund स्कीम्स में बिना किसी कमीशन के निवेश कर सकते हैं। इसका मतलब है कि आपका रिटर्न Regular Mutual Funds के मुकाबले थोड़ा ज़्यादा हो सकता है, क्योंकि इसमें कोई डिस्ट्रीब्यूटर कमीशन नहीं होता।

IPO में निवेश (Investing in IPOs)

Initial Public Offerings (IPOs) में पैसा लगाना Upstox पर बहुत आसान है। आप UPI के ज़रिए कुछ ही क्लिक्स में किसी भी नए IPO के लिए अप्लाई कर सकते हैं, और इसके लिए कोई ब्रोकरेज भी नहीं लगता।

Upstox के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म्स और टूल्स

Upstox अपने यूज़र्स को एक पावरफुल लेकिन आसान ट्रेडिंग एक्सपीरियंस देने के लिए कई बेहतरीन टूल्स देता है:

• Upstox Pro (Web & Mobile): यह इसका मेन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, जो मोबाइल और वेब दोनों पर उपलब्ध है। इसमें आपको रियल-टाइम मार्केट डेटा, एडवांस्ड चार्ट्स और तुरंत ऑर्डर प्लेस करने की सुविधा मिलती है।
• TradingView Charts: Upstox ने दुनिया के सबसे लोकप्रिय चार्टिंग प्लेटफॉर्म TradingView को अपने प्लेटफॉर्म में इंटीग्रेट किया है। इससे ट्रेडर्स को 100 से ज़्यादा इंडिकेटर्स और एडवांस्ड चार्टिंग टूल्स का फायदा मिलता है।
• AmiBroker Integration: जो लोग एल्गो-ट्रेडिंग (कंप्यूटर प्रोग्राम से ऑटोमेटिक ट्रेडिंग) करते हैं, वे AmiBroker को Upstox के साथ जोड़कर अपनी ट्रेडिंग स्ट्रैटेजी को ऑटोमेट कर सकते हैं।

Upstox पर अकाउंट कैसे खोलें?

Upstox पर डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना एक बहुत ही आसान और तेज़ प्रोसेस है:

1. वेबसाइट या ऐप पर जाएं: Upstox की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाएं या उनका मोबाइल ऐप डाउनलोड करें।
2. मोबाइल और ईमेल वेरिफाई करें: अपना मोबाइल नंबर और ईमेल ID डालें और OTP से वेरिफाई करें।
3. PAN और Aadhaar डिटेल्स दें: अपना PAN कार्ड नंबर और जन्मतिथि डालें। इसके बाद, DigiLocker के ज़रिए Aadhaar से KYC प्रोसेस पूरा करें।
4. पर्सनल और बैंक डिटेल्स जोड़ें: अपनी निजी जानकारी दें और उस बैंक अकाउंट की डिटेल्स दें जिसे आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक करना चाहते हैं।
5. eSign करें: आखिर में, Aadhaar OTP के ज़रिए अपने एप्लीकेशन फॉर्म को eSign करें।

इस पूरे प्रोसेस में 10-15 मिनट लगते हैं और आपका अकाउंट आमतौर पर 24-48 घंटों में एक्टिवेट हो जाता है।

Upstox के फायदे और नुकसान

फायदे (Pros):

• Equity Delivery पर ज़ीरो ब्रोकरेज।
• Intraday और F&O के लिए कम, फ्लैट ब्रोकरेज (अधिकतम ₹20)।
• Direct Mutual Funds में बिना कमीशन के निवेश।
• शुरुआती लोगों के लिए भी प्लेटफॉर्म इस्तेमाल करना बहुत आसान है।
• तेज़ और 100% पेपरलेस अकाउंट खोलने की प्रक्रिया।

नुकसान (Cons):

• यह स्टॉक टिप्स या रिसर्च रिपोर्ट नहीं देता, जो फुल-सर्विस ब्रोकर्स देते हैं।
• Call & Trade सुविधा के लिए एक्स्ट्रा चार्ज (₹50 + GST प्रति ऑर्डर) लगता है।
• Upstox ने अब NRI (अनिवासी भारतीय) खाता सेवाएं देना बंद कर दिया है।

निष्कर्ष: क्या आपको Upstox चुनना चाहिए?

Upstox उन नए और DIY (Do-It-Yourself) इन्वेस्टर्स के लिए एक शानदार प्लेटफॉर्म है जो कम लागत पर एक मॉडर्न, टेक्नोलॉजी-फर्स्ट प्लेटफॉर्म के ज़रिए निवेश करना चाहते हैं। इसका सिंपल इंटरफ़ेस, ज़ीरो डिलीवरी ब्रोकरेज और डायरेक्ट म्यूचुअल फंड की सुविधा इसे बहुत आकर्षक बनाती है।

हालांकि, अगर आपको निवेश के लिए सलाह और डिटेल्ड रिसर्च रिपोर्ट्स की ज़रूरत है, तो आपको एक फुल-सर्विस ब्रोकर की कमी महसूस हो सकती है। लेकिन अगर आप एक आत्मनिर्भर निवेशक हैं जो अपने फैसले खुद लेना पसंद करते हैं, तो Upstox आपकी इन्वेस्टमेंट यात्रा के लिए एक पावरफुल और किफायती पार्टनर हो सकता है।